หากพูดถึงเรื่องการลงทุน หลายคนอาจมองว่าเป็นเรื่องไกลตัว ต้องใช้เงินลงทุนสูง แต่ในความเป็นจริงแล้ว ทุกคนสามารถเริ่มต้นลงทุนได้เลยตั้งแต่วันนี้! เพื่อบรรลุเป้าหมายต่าง ๆ ในชีวิต เพราะการลงทุนไม่จำเป็นต้องใช้เงินเยอะเสมอไป การมีเงินเก็บแค่เดือนละ 1,000 บาท ก็สามารถเริ่มต้นลงทุนได้แล้ว
นั่นเพราะหัวใจสำคัญของการลงทุนคือการ “เริ่มให้เร็ว” และ “ทำอย่างสม่ำเสมอ” ซึ่งนอกจากจะเป็นการฝึกวินัยในการลงทุนตั้งแต่เนิ่น ๆ แล้ว ยังมีเวลาให้เงินเติบโตได้เต็มที่ และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่มากขึ้นอีกด้วย
ทำไมต้องลงทุนให้เร็วและทำอย่างสม่ำเสมอ
1.สร้างนิสัยที่ดีทางการเงินแต่เนิ่น ๆ
หากเราไม่ได้มีเงินต้นจำนวนมาก หรือมรดกก้อนโตเหมือนคนอื่น สิ่งที่จะเข้ามาทดแทนกันได้ก็คือต้องเริ่มให้เร็วกว่า และใช้ความมีวินัยเข้ามาเป็นตัวช่วย อาจจะเริ่มต้นด้วยเรื่องง่าย ๆ เช่น การแบ่งเงินเดือนละ 1,000 บาทมาลงทุน
แต่หากเราทำได้เร็วและสม่ำเสมอ ก็จะกลายเป็นนิสัยที่ดีทางการเงินติดตัวเราไปตลอด ซึ่งเป็น Mindset ที่มีประโยชน์อย่างมากในวันที่เรามีเงินมากขึ้น
2. มีเวลาให้เงินเติบโตแบบทบต้น
รู้ไหมว่าความลับหนึ่งของโลกการลงทุน คือ เงินต้นจะทำงานเติบโตได้เต็มที่เมื่อมีเวลาที่มากพอ หรือเราเรียกสิ่งนี้ว่าการสร้าง “ผลตอบแทนแบบทบต้น” เพราะเมื่อเวลาผ่านไป เงินที่เราเก็บไว้และผลตอบแทนที่ทำได้ในแต่ละปี ก็จะทยอยสะสมทบต้นไปเรื่อย ๆ จนกลายเป็นเงินก้อนใหญ่โดยไม่รู้ตัว
แน่นอนว่าเรื่องแบบนี้เราไม่มีทางเห็นผลได้เลยในช่วงระยะเวลาสั้น ๆ ต้องอาศัยความอดทน และใช้เวลานานเพียงพอถึงจะเห็นผลชัดเจน นี่จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมเราต้องเริ่มลงทุนให้เร็วตั้งแต่อายุน้อย ๆ
3. มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่มากกว่า
สุดท้ายแล้วจะเห็นว่าการที่เรามีระยะเวลาในการลงทุนที่นานขึ้น มีวินัยทางการเงินที่ดี และเรียนรู้ผ่านประสบการณ์จริงในการลงทุนมาเป็นเวลานาน เชื่อเลยว่าโอกาสที่จะเราจะประสบความสำเร็จในการลงทุนนั้นมีมากขึ้นแน่นอน เพราะการลงทุนไม่ใช่การวิ่ง 100 เมตร แต่คือการวิ่งมาราธอนในระยะยาว
มีเงิน 1,000 บาท เริ่มต้นลงทุนอะไรดี?
เมื่อเห็นแล้วว่าการเริ่มลงทุนเร็วและทำอย่างสม่ำเสมอนั้นมีข้อดีมากมาย แต่คำถามคือ หากเราเป็นมนุษย์เงินเดือนทั่วไปที่มีเงินเก็บเดือนละ 1,000 บาท ควรจะลงทุนอะไรดี? ลองมาดูสินทรัพย์การลงทุนยอดนิยมประเภทต่าง ๆ แล้วเลือกให้เหมาะสมกับตัวเองกันเลย
จากตารางข้างต้น มีสินทรัพย์การลงทุนให้เราเลือกลงทุนมากมาย ไม่ว่าจะเป็น ตราสารหนี้ หุ้น ทองคำ ซึ่งมีความเสี่ยงและปัจจัยที่ส่งผลกระทบที่แตกต่างกันออกไป แต่สำหรับใครที่ไม่มีเวลาในการติดตามการลงทุน หรือต้องการลงทุนแบบง่าย ๆ สบายใจ “กองทุนรวม” ถือเป็นทางเลือกหนึ่งที่ตอบโจทย์ เพราะเป็นเหมือนการมัดรวมเกือบทุกสินทรัพย์ไว้ในที่เดียว แล้วนำมาจัดพอร์ตโดยผู้เชี่ยวชาญให้เราเลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่รับได้ ทำให้ใคร ๆ ก็ลงทุนในกองทุนรวมได้นั่นเอง
สำหรับใครที่มีเงิน 1,000 บาทอยู่ในมือแล้ว แต่ยังไม่รู้จะเริ่มต้นจากตรงไหนดี ttb advisory ขอแนะนำ ttb smart port ที่มีให้เลือกถึง 5 แผนการลงทุนลงทุนตามระดับความเสี่ยง ไม่ว่าคุณจะเป็นคนแบบไหน ก็ลงทุนอย่างสบายใจในแบบนั้น ขณะเดียวกันยังสามารถทยอยลงทุนแบบ DCA ซึ่งเป็นวิธีที่เหมาะกับมือใหม่ เริ่มต้นได้ด้วยเงินจำนวนน้อย ๆ และช่วยสร้างวินัยทางการเงินที่ดีในระยะยาวอีกด้วย
ลองมาดูกันว่า หากเราทยอยลงทุนด้วยการ DCA เดือนละ 1,000 บาท ผ่าน ttb smart port ทั้ง 5 แผนการลงทุน ในระยะเวลา 1 ปี 5 ปี และ 10 ปี เงินต้นหลักพันจะเติบโตเป็นเท่าไหร่?
จะเห็นว่าเมื่อเราลงทุนไปได้ในระยะเวลา 1 ปี 5 ปี และ 10 ปี มูลค่าของเงินลงทุนได้งอกเงยตามผลตอบแทนและความเสี่ยงของแต่ละแผน ถึงแม้ว่าเราจะเริ่มต้นลงทุนเดือนละ 1,000 บาทก็ตาม ก็สามารถสร้างความมั่งคั่งในแบบที่เหมาะสมกับตัวเราได้
*อ้างอิงผลตอบแทนจากดัชนีชี้วัด (Benchmark) คำนวณจากข้อมูลในอดีตย้อนหลังตั้งแต่วันที่ 29 เมษายน 2554 ถึงวันที่ 30 เมษายน 2564 ของกองทุน TSP 1 - 5 ซึ่งผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องมิได้เป็นสิ่งที่ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
จากผลลัพธ์การลงทุนข้างต้น ทำให้เห็นว่า ถึงแม้มีเงินลงทุนเริ่มต้นต่อเดือนที่ไม่เยอะมากนัก แต่หากเราลงทุนให้เร็วและต่อเนื่องอย่างสม่ำเสมอ ก็สามารถเพิ่มโอกาสให้เงินลงทุนงอกเงยได้ แต่อย่างไรก็ตาม การลงทุนมีความเสี่ยง ควรศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง
แบงค์ ๕๐๐ บาท 1 ใบลงทุนอะไรได้บ้าง ? เรารวบรวมกองทุนที่สามารถลงทุนได้ด้วยเงินลงทุนเพียง 500 บาทไว้ที่นี่แล้ว
ข้อมูลผลตอบแทนจาก FINNOMENA Fund ณ วันที่ 13 ม.ค. 2564
สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดที่ FINNOMENA Fund
สรุปแต่ละกองทุนสั้น ๆ
ONE-UGG-RA
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund
ลงทุนใน: หุ้นเติบโตทั่วโลก รับโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว โดยจะลงทุนในกองทุนหลัก เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ความเสี่ยงกองทุน: 6 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Tesla, Meituan, Tencent (ข้อมูล ณ วันที่ 31/1/2021)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน ONE-UGG-RA : กองทุนหุ้นเติบโตทั่วโลก คว้าโอกาสแห่งอนาคต
K-CHANGE-A(A)
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: Baillie Gifford Positive Change Fund – Class B accumulation (GBP)
ลงทุนใน: หุ้นที่สร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม โดยจะลงทุนในกองทุนหลักเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: บางส่วน โดยป้องกันไม่น้อยกว่า 75% ของเงินลงทุนในต่างประเทศ
ความเสี่ยงกองทุน: 6 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Tesla, M3, TSMC (ข้อมูล ณ วันที่ 31/12/2020)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน K-CHANGE-A (A) กองทุนผลตอบแทนเยี่ยมที่ให้คุณ “ช่วยโลก” ได้ เพียงแค่ลงทุน
K-USA-A(A)
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: Morgan Stanley Investment Funds US Advantage Fund – I Shares
ลงทุนใน: หุ้นบริษัทปัจจัยพื้นฐานดี แบรนด์เป็นที่นิยม มีกระแสเงินสดอิสระแข็งแรง โดยจะลงทุนใน กองทุนหลักเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: บางส่วน โดยป้องกันไม่น้อยกว่า 75% ของเงินลงทุนในต่างประเทศ
ความเสี่ยงกองทุน: 6 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Amazon, Twitter, Intuitive Surgical (ข้อมูล ณ วันที่ 31/12/2020)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน K-USA-A กองทุนคุณภาพดี ตัวแทนการลงทุนในชาติอเมริกา
TMB-ES-CHINA-A
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: UBS (Lux) IS – China A Opportunity Class I-A2-acc
ลงทุนใน: หุ้นจีน A Shares (จดทะเบียนและเทรดกันในจีนแผ่นดินใหญ่) โดยจะลงทุนในกองทุนหลัก เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ความเสี่ยงกองทุน: 6 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Kweichow Moutai, Wuliangye Yibin, Jiangsu Hengrui Medicine (ข้อมูล ณ วันที่ 31/12/2020)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน TMB-ES-CHINA-A: เรื่องจริงไม่อิงนิยาย สรุปปาฏิหาริย์ประเทศจีน
TMB-ES-GINNO
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund Class A USD
ลงทุนใน: หุ้นด้านนวัตกรรมเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงโลกได้ โดยจะลงทุนในกองทุนหลักเฉลี่ยใน รอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ความเสี่ยงกองทุน: 6 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Tesla, Roku, CRISPR Therapeutics (ข้อมูล ณ วันที่ 31/12/2020)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน TMB-ES-GINNO: กองทุนแห่งนวัตกรรมสู่การใช้ชีวิตรูปแบบใหม่
B-INNOTECH
กองทุนหลักที่ไปลงทุน: Fidelity Funds – Global Technology Fund Class Y-ACC-USD
ลงทุนใน: หุ้นที่เป็นผู้นำด้านนวัตกรรมเทคโนโลยี โดยจะลงทุนในกองทุนหลักเฉลี่ยในรอบปีบัญชี ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
ความเสี่ยงค่าเงิน: ตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ความเสี่ยงกองทุน: 7 – เสี่ยงสูง
ตัวอย่างหุ้นในพอร์ต: Microsoft, Apple, Alphabet (ข้อมูล ณ วันที่ 31/1/2021)
อ่านบทความรีวิวเพิ่มเติม: รีวิวกองทุน B-INNOTECH เทคโนโลยีไม่ใช่แค่กระแส แต่คือมาตรฐานใหม่
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมโดยเฉพาะอย่างยิ่งนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนรวม โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้ขายหน่วยลงทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน I ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต I กองทุนนี้ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย I ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน I สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT”
แท็ก: B-INNOTECHBasicFINNOMENA CHANNELFINNOMENA Fund CheatsheetInfographicK-CHANGE-A(A)K-USA-A(A)Long ContentONE-UGG-RAPOCKET MONEYProduct InfoTMB-ES-CHINA-ATMB-ES-GINNOVideoกองทุนผลตอบแทนดีกองทุนหุ้นกองทุนหุ้นผลตอบแทนสูงกองทุนอะไรน่าซื้อตอนนี้
การลงทุนแบบไหนดีที่สุด
ลงทุนทำธุรกิจอะไรดี 2023
กองทุนรวมขั้นต่ำกี่บาท